越南ONUS加密理财骗局：AI包装下查获350公斤金银与数千投资者被套

骗谁

受害者以越南中产投资者、自由职业者和初学理财的年轻人为主。他们熟悉手机App操作，却缺乏对加密货币底层逻辑的认知；易被“AI量化”“保本高收益”等术语吸引，在群组内产生“跟单”心理。骗子利用群体压力和限量名额制造稀缺感，让受害者在未核实资质的情况下仓促入金，最终血本无归。

骗局怎么运作

• 包装合法形象：不法分子注册空壳公司并搭建仿冒国际金融科技平台，官网展示AI量化交易、智能风控等术语，甚至伪造监管牌照截图。光鲜的“越南最大金融科技公司”人设让投资者误以为这是合规机构，从而放松对资金安全的警惕。
• 精准投放获客：通过Facebook、Zalo、Telegram投放“日赚1%”广告，并由“客服”引导进入私密投资群。群里部署大量托儿，不断晒盈利截图，营造“跟着AI稳赚”的气氛。话术强调“名额有限，先到先得”，催促用户尽快入金。
• 小额试水尝甜头：新用户首次入金100万越南盾左右，平台会准时支付本息或允许提现。这一步是为了建立信任，让用户相信平台“真的在赚钱”，同时诱导其通过追加投资逐步提高单笔金额至数亿越南盾。
• 层层加码并设障：当用户想要大额提现时，客服以“账户异常”“需缴纳20%个人所得税”“要刷流水”等理由拒绝，并鼓励用户“再充值一笔即可解冻”。很多用户因“沉没成本”心理而继续投入，直至积蓄耗尽。
• 清盘跑路：在资金池达到临界后，平台突然关闭或停止运营，网站和App无法访问，群组解散。随后通过地下钱庄、虚拟货币混币器或购买贵金属等方式洗钱，使受害人难以追踪资金去向。

红旗信号（看到这些快跑）

• 🚩 保本保收益承诺：平台宣称“稳赚不赔”，且年化收益率远高于正规金融产品，这是典型的庞氏骗局信号。
• 🚩 无正规监管：网站底部虽有牌照信息但无法在越南国家证券委员会或央行官网查到，域名注册时间通常不到一年。
• 🚩 强调技术回避细节：反复提及AI、量化、智能策略，却不解释资金流向和算法逻辑，只要求用户无条件信任。
• 🚩 提现附加条件：要求缴纳“保证金”“个税”或“解冻费”，正规金融平台不会要求客户向私人账户额外转账。
• 🚩 社群封闭管理：投资群禁止成员互加好友，所有发言都由“带单老师”和托儿控制，用户无法接触真实投资者或负面信息。

真实案例

• 2025年，越南公安网（congan.com.vn）报道Luxkingtech与Xintel虚拟货币投资诈骗链：该平台以AI挖矿托管为名非法吸收资金，岘港公安逮捕8名嫌疑人并冻结超过600亿越南盾，全国1000多名受害者损失约175亿越南盾。（来源：https://congan.com.vn/vu-an/phong-chong-toi-pham-tren-khong-gian-mang/gan-600-ty-dong-boc-hoi-vi-bay-tien-ao-luxkingtech-va-xintel_190232.html）
• 2026年3月9日，越南《người quan sát》报道约1000名投资者陷入Luxkingtech加密项目，越南公安呼吁受害者前往报案登记，已确认1000多人参与该加密项目投资。（来源：https://nguoiquansat.vn/1-000-nha-dau-tu-sap-bay-du-an-tien-so-luxkingtech-cong-an-keu-goi-trinh-bao-278033.html）
• 2026年8月3日，越通社报道河内市人民检察院对“Mr Pips”特大网络金融诈骗案正式发布起诉书：主谋傅德南指使他人成立多家空壳公司、开设66个银行账户，在河内、胡志明市、岘港等地租赁办公场所、招聘数百名员工诱骗受害人开户充值，检方认定其应对涉案金额近1560亿越盾的919起诈骗案件承担刑事责任，188名涉案人员被建议提起公诉。（来源：https://zh.vietnamplus.vn/article-post266230.vnp）

官方态度

• 2025年，越南公安部对外发布通报，公布ONUS加密货币诈骗案侦查进展，并呼吁投资者向警方提供线索。
• 2025年，越南之声广播电台报道《打击虚拟货币领域侵占财产团伙》，披露Luxkingtech案并提醒公众警惕“高收益”加密理财陷阱。
• 2025年，越通社报道“Mr Pips”特别重大网络金融诈骗案，称检察机关建议起诉188名涉案人员，提醒民众防范网络投资骗局。

怎么防护

• ✅ 开通账户前，通过越南国家证券委员会或当地央行官网核查平台是否持有金融牌照，也可查询公司注册号与税务信息。
• ✅ 不轻信“AI自动赚钱”的承诺，任何投资都需了解底层资产；如果平台对资金用途语焉不详，应当立即远离。
• ✅ 先做小额提现测试，若提现被拒或需缴纳额外费用，马上停止充值并保存所有聊天记录、转账凭证和网页截图。
• ✅ 加入由监管机构或可信媒体运营的投资者警示群，及时获取最新骗局名单；发现受骗后尽快向当地公安网安部门报案。