善心汇：披着“扶贫济困”外衣的发展下线式慈善传销，涉案超千亿

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善心汇：披着“扶贫济困”外衣的发展下线式慈善传销，涉案超千亿 中 · 金融科技 · 避坑指南 01 / 骗子动作链 02 / 受害者视角 03 / 官方防线 引流 收割 第1步 · 第一步包装人设与… · 骗子动作链 › 引流 第1步 第一步包装人设与… 受害者看到 · 第一步包装人设与… · 受害者视角 › 引流 受害者看到 第一步包装人设与… 第2步 · 第二步设置入门费… · 骗子动作链 › 收割 第2步 第二步设置入门费… 受害者看到 · 第二步设置入门费… · 受害者视角 › 收割 受害者看到 第二步设置入门费… 第3步 · 第三步设计静态收… · 骗子动作链 › 收割 第3步 第三步设计静态收… 受害者看到 · 第三步设计静态收… · 受害者视角 › 收割 受害者看到 第三步设计静态收… 红旗信号 · 以“扶贫”“互助… · 官方防线 › 收割 红旗信号 以“扶贫”“互助… Legend User UI Agent logic Policy Tool action Context / trace

红旗信号（别上当）

  • • 以“扶贫”“互助”“慈善”“共同富裕”等公益词汇包装
  • • 要求缴纳费用购买某种虚拟凭证（如种子、爱心币）才能获得会员资格或参与资格
  • • 收益明显违背常识
  • • 设置多层级会员等级
  • • 通过微信群和线下大会进行高频洗脑式宣传
  • • 平台为自建封闭系统

真实案例

  • • 2018年12月
  • • 2019年5月
  • • 2017年6月
  • • 据央广网、中国青年报等媒体报道

怎么防护

  • • 凡是以“慈善”“扶贫”“互助”名义要求先交钱、购虚拟凭证才能获得资格的
  • • 看到收益与拉人头数量、下线层级挂钩的模式
  • • 不要相信任何封闭式自建平台的高息互助盘，核实收款主体是否有金融监管许可
  • • 对亲友推荐的此类项目保持独立判断
  • • 已参与者应立即停止追加投入和发展下线

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